Fondenergia: introduzione profilo Life Cycle e modifiche al comparto dinamico
Dal 1° luglio 2025, il Fondo offrirà la possibilità di aderire al profilo di Investimento Life Cycle
Il Life Cycle consiste in un meccanismo di cambio comparto della posizione dell’aderente guidato nel tempo, anche in quota tra i vari comparti di investimento, con l’obiettivo di accompagnare l’iscritto dal momento dell’adesione e fino al pensionamento.
Il profilo si adatta a tutti gli aderenti, perché segue l’età anagrafica dell’iscritto. Il profilo prevede che, all’aumentare dell’età e conseguentemente all’avvicinarsi della cessazione del rapporto di lavoro per pensionamento, l’investimento si equilibri in modo automatico tra i vari comparti già in essere, riducendo la componente destinata ai titoli azionari ed investimenti alternativi ed aumentando quelli in titoli obbligazionari.
I nuovi aderenti potranno scegliere il profilo Life Cycle direttamente in fase di adesione, durante la compilazione della modulistica. Diversamente, gli aderenti già iscritti alla data del 1° luglio 2025 potranno richiederne l’attivazione accedendo all’area riservata del Fondo, sezione “Investimento”, secondo le consuete modalità.
Inoltre, con effetto dal 1° luglio 2025 è prevista la modifica della politica di investimento del Comparto Dinamico, prevedendo un incremento della quota di investimenti dedicata alla componente più rischiosa di circa il 7%, determinando una variazione del livello di rischio/rendimento del suddetto Comparto.
In via transitoria, fino al 30/06/2026, il passaggio al profilo Life Cycle oppure a uno dei comparti del Fondo sarà possibile, anche prima di 12 mesi dall’adesione o precedente passaggio a uno dei comparti del Fondo, una sola volta. Non sono previsti costi per il passaggio tra i comparti o al profilo Life Cycle.
28/05/2025